每個營業日根據市場收盤價所計算出之總資產價值，扣除基金當日之各類成本及費用後，所得到的就是該基金當日之淨資產價值。除以基金當日所發行在外的單位總數，就是每單位淨值。基金查詢淨值也成爲廣大投資者瞭解的內容，下面簡單介紹基金查詢淨值指的是什麼？每日基金淨值如何查詢？怎樣查詢個人名下基金？

基金查詢淨值指的是什麼嗎？

基金之所以成爲家庭理財的，是因爲它的投資門檻低、操作時段長、收益相對穩固、贖回風險小，買了一隻基金就相當於請了一箇專家團隊來爲你投資，特別適合家庭理財這樣有階段性理財要求，同時對風險承受能力不強的普通家庭選擇。開放式基金每天只有一箇淨值，該淨值是每個工作日股市收盤後，基金公司在託管銀行的監管配合下，計算出來的真實基金淨值。一般來說，該基金在工作日晚上6-8點之間會公佈出來。所標示的日期就是該工作日的淨值情況，淨值是有時間屬性的。在工作日15點之前交易基金，就會按照該工作日淨值計算，這個淨值晚上才能知道。所以基金交易是未知價原則，即買的時候並不知道基金淨值是多少。淨值恆爲1的貨幣基金，理財型基金除外。

每日基金淨額如何查詢？

基金的當天淨值當天不能查到，第二天可以查詢。基金淨值即每份基金單位的淨資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的餘額再除以基金髮行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。要分清基金場內交易和場易，場內交易，是在股票帳戶上像股票一樣買賣，那樣纔有實時價格，主要是封閉式基金，開放式基金的上市交易份額，成交是跟據供求關係，而不是實時淨值。如果只能在銀行，券商，基金網站購買，則屬於場易，都是跟據晚上公佈淨值成交，沒有實時淨值的說法。

怎樣查詢個人名下基金？

個人基金賬戶查詢方式是很簡單的，甚至部分投資者所下載的基金交易軟件都可以查詢，但對於新人投資者來說，查詢方式可能依然會是一箇不小疑問。目前主要的基金購買途徑大致有三種，查詢方式如下。1.個人基金賬戶查詢方式——個人個人投資者要攜帶代理行借記卡，有效身份證件(身份證、軍人證或武警證)，機構投資者則需要帶上營業執照、機構代碼證或登記註冊證書原件以及上述文件加蓋公章的複印件、授權委託書、經辦人身份證及複印件。攜帶好準備資料，客戶在銀行的櫃檯網點填寫基金業務申請表格，填寫完畢後領取業務回執，個人投資者還要領取基金交易卡，在辦理基金業務當日兩天以後可以到櫃檯領取業務確認書。在領取了業務確認書後，單位或者個人就可以從事基金的購買和贖回。2.個人基金賬戶查詢方式——銀行渠道登陸銀行官網下載網上銀行，隨後根據流程激活賬號後在網上銀行內理財版塊中找到基金，可以見到自己所投資的基金，點擊即可查詢基金賬戶相關信息。3.個人基金賬戶查詢方式——基金公司官網打開所購基金公司官網，先完成登陸，在基金查詢頁面中輸入開戶時所使用的證件號碼，密碼通常爲證件後六位數字，隨後即可進入個人賬戶，按頁面信息即可查詢基金賬戶信息。直接比打基金公司客服電話，轉接人工服務後告知身份證號碼，在覈對信息後即可查詢個人基金賬戶。以上就是有關基金查詢淨值指的是什麼、每日基金淨值如何查詢以及怎樣查詢個人名下基金的相關信息，希望對您有所幫助。